5/18/2021 1 minute reading
Jak na kopírování průkazů totožnosti při plnění AML/KYC povinností?
Dne 13. 5. 2021 zveřejnil Úřad pro ochranu osobních údajů na svých stránkách stanovisko k "Prokazování totožnosti a zpracování osobních údajů". Toto stanovisko ÚOOÚ není v souladu s Metodickým pokynem FAÚ č. 8, který byl vydán dne 5. 10. 2020 a který se týká kopírování průkazů totožnosti pro účely AML zákona.
Situace je v současnosti ze strany FAÚ řešena, přičemž Metodický pokyn FAÚ č. 8 zůstává nadále v platnosti v plném rozsahu, a to s ohledem na skutečnost, že byl vydán po získání souhlasného stanoviska ÚOOÚ a má legislativní oporu v ustanovení § 8 odst. 11 AML zákona.
Podoba správného postupu při provádění procesu AML/KYC, zejména plnění povinností identifikace a kontroly klientů, je však s ohledem na uvedená protichůdná stanoviska obou úřadů velmi nejasná.
Vývoj celé situace pro Vás proto monitorujeme a o přijatých závěrech Vás budeme nepochybně včas informovat.
Mgr. Hana Erbsová
Following News (cz)
12/17/2024 3 minutes reading
Nové povolení k poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem (udělované FAÚ)
Novela AML zákona, která je (pravděpodobně) účinná od 30. prosince 2024, nově zavádí povinnost získat povolení od Finančně analytického úřadu (FAÚ) pro všechny subjekty poskytující služby spojené s virtuálními aktivy, na které nespadá věcná působnost MiCA. Tento průvodce poskytuje přehled klíčových požadavků, které musí podnikatelé splnit, aby si toto povolení zajistili, a nabízí praktické informace o procesu jeho získání.
Více12/17/2024 6 minutes reading
Nařízení TFR je tady. EU zavádí „Travel Rule“ pro převody kryptoaktiv již od 30. 12. 2024
Regulace v oblasti digitálních financí v Evropské unii se blíží zásadnímu milníku. S účinností od 30. prosince 2024 vstoupí v platnost nová pravidla, která výrazně změní postavení kryptopodnikatelů – ti budou licencováni a regulováni obdobně jako finanční instituce, a to na základě nařízení o trzích s kryptoaktivy (MiCA). Další zásadní novinkou je aplikace Travel Rule, která je součástí nařízení o informacích doprovázejících převody finančních prostředků a kryptoaktiv (TFR).
Více11/15/2024 2 minutes reading
Dočasné omezení telefonního spojení
Bohužel jsme byli nuceni z našich stránek dočasně odstranit telefonní spojení. Naše telefonní linka byla zahlcena množstvím dotazů na pravděpodobně podvodné praktiky odvolávající se na jakési AML procedury, se kterými AML solutions s.r.o. nemá naprosto nic společného. Nestíháme zodpovídat ani obdobné písemné dotazy.
Více6/30/2024 1 minute reading
14. sankční balíček vůči Rusku
Finanční analytický úřad informuje, že Rada EU přijala dne 24. 6. 2024 sadu přímo použitelných předpisů zpřísňujících omezující opatření vůči Rusku.
Více6/21/2024 4 minutes reading
Nová unijní legislativa v oblasti AML/CFT přijata
Dne 19. června 2024 byly v Úředním věstníku EU vyhlášeny nové evropské předpisy spadající do takzvaného AML balíčku. Tyto předpisy budou mít zásadní dopady i povinné osoby dle zákona č. 253/2008 Sb.
Více5/14/2024 3 minutes reading
FAÚ uveřejňuje na svých webových stránkách změny týkající se oznamování písemného systému vnitřních zásad (SVZ) a změny postupů FAÚ při kontrole nedostatků SVZ
FAÚ uveřejňuje na svých webových stránkách změny týkající se oznamování písemného systému vnitřních zásad (SVZ) a změny postupů FAÚ při kontrole nedostatků SVZ.
Více2/9/2024 4 minutes reading
Virtuální aktiva a nové povinnosti v oblasti AML v roce 2024
Ještě během roku 2024 pravděpodobně začnou platit významné změny v oblasti upravené zákonem č. 253/2008 Sb. V některých případech pak novela zákona stanoví poměrně krátké lhůty, v nichž musí povinné osoby na nové podmínky reagovat.
Více2/7/2024 1 minute reading
Aktualizovaný seznam vysoce rizikových třetích zemí k 7. 2. 2024
Ze seznamu vydávaného Evropskou komisí byly vyňaty Jordánsko a Kajmanské ostrovy.
Na seznam FATF bylo přidáno Bulharsko. Naopak vyňaty z něj byly Albánie, Jordánsko a Kajmanské ostrovy.
Více9/1/2023 3 minutes reading
Kopírování průkazu totožnosti pro účely plnění AML/CFT povinností
Dosavadní diskuse mezi Finančním analytickým úřadem (FAÚ) a Úřadem pro ochranu osobních údajů ohledně pořizování kopií (skenů) průkazů totožnosti pro účely identifikace osob a kontroly klientů prováděné povinnými osobami podle zákona č. 253/2008 Sb. vyústila v srpnovou aktualizaci Metodického pokynu FAÚ č. 8, která upřesňuje postupy povinných osob zejména z hlediska GDPR.
Více7/30/2023 3 minutes reading
Všechny povinné osoby musí od 1. 8. 2023 zavést vnitřní oznamovací systém podle zákona o ochraně oznamovatelů
Od 1. srpna 2023 musí všechny osoby, na které se vztahuje zákon č. 253/2008. Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon), zavést vnitřní oznamovací systém podle zákona o ochraně oznamovatelů (tzv. whistleblowing).
Více7/20/2023 1 minute reading
FAÚ aktualizoval metodický pokyn k uplatňování opatření vůči PEP (včetně vnitrostátního seznamu funkcí PEP)
Finanční analytický úřad dne 17. 7. 2023 zveřejnil aktualizovaný metodický pokyn č. 7 – Opatření vůči politicky exponovaným osobám, který je datován ke dni 14. 7. 2023. Součástí metodického pokynu je i aktualizovaný vnitrostátní seznam funkcí politicky exponovaných osob.
Více7/12/2023 1 minute reading
Česká republika zařadila na vnitrostátní sankční seznam další 2 osoby
Na vnitrostátní sankční seznam dle zákona č. 1/2023 Sb., o omezujících opatřeních proti některým závažným jednáním uplatňovaných v mezinárodních vztazích, v účinném znění, byly dne 28. 6. 2023 zařazeny další 2 osoby.
Více6/5/2023 1 minute reading
Finanční analytický úřad nepolevuje ve své aktivitě
I přes akutní nárůst rozsáhlé agendy související s uplatňováním mezinárodních, a posléze i národních, sankcí v roce 2022 nepolevuje Finanční analytický úřad ve svých aktivitách v oblasti AML/CFT.
Více4/27/2023 1 minute reading
Česká republika zařadila na vnitrostátní sankční seznam první osobu
Na vnitrostátní sankční seznam dle zákona č. 1/2023 Sb., o omezujících opatřeních proti některým závažným jednáním uplatňovaných v mezinárodních vztazích, v účinném znění byl dne 26. 4. 2023 zařazen Vladimir Michajlovič Gunďajev (Vladimir Mikhailovich Gundyayev / Владимир Михайлович ГУНДЯЕВ), nar. 20. listopadu 1946, patriarcha moskevský a veškeré Rusi známý rovněž jako patriarcha Kirill.
Více3/27/2023 1 minute reading
Aktualizovaný seznam vysoce rizikových třetích zemí k 16. 3. 2023
Finanční analytický úřad vydává aktualizovaný seznam vysoce rizikových třetích zemí. Na seznam vydávaný Evropskou komisí byla přidána Demokratická republika Kongo, Gibraltar, Mosambik, Tanzanie a Spojené arabské emiráty. Naopak vymazány z něj byly Nikaragua, Pákistán a Zimbabwe. Na seznam FATF byly přidány Nigérie, a Jihoafrická republika, vymazány z něj byly Kambodža a Maroko.
Více3/15/2023 2 minutes reading
Jak přistupovat k Rusku jako vysoce rizikové třetí zemi?
FAÚ zveřejňuje výkladové stanovisko k problematice Ruska jako vysoce rizikové třetí země. Stanovisko se zaměřuje na hodnocení rizik povinné osoby, zesílenou kontrolu klienta a detekci a oznamování podezřelých obchodů. V návaznosti na aktualitu zveřejněnou na stránkách FAÚ dne 12. 12. 2022, kdy bylo Rusko Evropským parlamentem a následně pak Poslaneckou sněmovnou ČR označeno za stát, který podporuje terorismus, vyzval FAÚ povinné osoby, aby považovaly Rusko za vysoce rizikovou třetí zemi.
Více3/5/2023 1 minute reading
10. sankční balíček v souvislosti s ruskou agresí vůči Ukrajině
Finanční analytický úřad informuje, že dne 25. 2. 2023 rozhodla Rada (EU) v rámci tzv. desátého balíčku sankcí o dalších omezujících opatřeních v souvislosti s ruskou agresí vůči Ukrajině.
Více2/17/2023 2 minutes reading
Finanční analytický úřad uděluje citelné pokuty za neplnění základních AML povinností
Finanční analytický úřad ukládá povinným osobám citelné pokuty za neplnění základních povinností podle zákona č. 253/2008 Sb. ("AML zákon"). Pokud povinná osoba nepostupuje podle vlastního systému vnitřních zásad (§ 21 odst. 2 a 5 AML zákona), může jí být uložena pokuta. Samotné ověřování statusu politicky exponované osoby nebo uplatnění mezinárodních sankcí nestačí. Při případné kontrole musí být jeho provedení FAÚ také povinnou osobou prokázáno.
Více2/5/2023 1 minute reading
FAÚ informuje o změnách v údajích 29 osob a subjektů na sankčním seznamu OSN vůči Al-Kajdá a ISIL (Da´esh)
Na základě svého Metodického pokynu č. 5 Finanční analytický úřad informuje, že Výbor Rady bezpečnosti zřízený podle rezolucí 1267 (1999), 1989 (2011) a 2253 (2015), týkající se ISIL (Da´esh), Al-Kajdá a s nimi spojených osob, skupin a jejich podporovatelů, upravil údaje u celkem 29 osob a subjektů.
Více1/4/2023 1 minute reading
Devátý balíček sankcí EU vůči Rusku
Dne 16. prosince přijala Rada EU další omezující opatření, jež jsou souhrnně označena jako devátý balíček sankcí EU vůči Rusku.
Více10/17/2022 5 minutes reading
Česká republika bude v rámci sankcí (nejen) proti Rusku využívat i národní sankční seznam a národní systém sankcí
Česká republika se chystá zavést vlastní národní sankční seznam a vlastní systém sankcí, který bude uplatňován vedle mezinárodního sankčního seznamu a opatření přijatých Evropskou unií. Tuzemský sankční seznam a národní omezující opatření však nebudou závazné pro jiné státy a subjekty podléhající jejich pravomoci. Současně již došlo k rozšíření a zpřesnění povinností tuzemských osob, které se mohou dostat do kontaktu se sankcionovanou osobou nebo majetkem.
Více10/13/2022 1 minute reading
Ministerstvo spravedlnosti vydalo aktualizovanou Příručku evidování skutečných majitelů
Jak jsme již informovali, dne 1. 10. 2022 nabyl účinnosti zákon č. 245/2022 Sb., kterým se mění zákon č. 37/2021 Sb., o evidenci skutečných majitelů. Ministerstvo spravedlnosti ve spolupráci s FAÚ aktualizovalo Příručku evidování skutečných majitelů, aby odrážela změny provedené touto novelou.
Více10/6/2022 2 minutes reading
Osmý balíček sankcí EU vůči Rusku
Finanční analytický úřad informuje, že dne 6. 10. 2022 byl v souvislosti s rusko-ukrajinským konfliktem přijat tzv. osmý sankční balíček, který v reakci na nezákonná a zinscenovaná „referenda“ v částech Doněcké, Chersonské, Luhanské a Záporožské oblasti Ukrajiny a opakování výhružek Ruska ohledně použití zbraní hromadného ničení, rozšiřuje seznam zboží a služeb podléhajících omezením a rozšiřuje seznam osob, subjektů a orgánů, na které se vztahují opatření ke zmrazení jejich prostředků.
Více10/1/2022 1 minute reading
Dnes nabývá účinnosti novela zákona o evidenci skutečných majitelů
Dnes, tj. 1. 10. 2022, nabývá účinnosti novela zákona č. 37/2021 Sb., o evidenci skutečných majitelů, na jejímž základě dochází k novému vymezení pojmu skutečného majitele, rozšíření okruhu osob, které skutečného majitele mají a k řadě dalších větších, či menších změn.
Více8/30/2022 6 minutes reading
Jaké novinky přinese novela zákona o evidenci skutečných majitelů?
Dne 1. 10. 2022 nabude účinnosti novela zákona č. 37/2021 Sb., o evidenci skutečných majitelů, na jejímž základě dojde k novému vymezení pojmu skutečného majitele, rozšíření okruhu osob, které skutečného majitele mají a k řadě dalších větších, či menších změn.
Více8/21/2022 1 minute reading
Finanční analytický úřad zveřejnil doporučovaný formulář žádosti o výjimku z mezinárodních sankcí, resp. o vývozní povolení
Finanční analytický úřad doplňuje informace k udělování výjimek z mezinárodních sankcí o doporučovaný způsob podávání žádostí o výjimky z mezinárodních sankcí (tam, kde to příslušný sankční předpis umožňuje), resp. o vývozní povolení (tam, kde je vývoz předchozím udělením povolení v sankčním předpisu podmíněn) včetně zveřejnění doporučovaného univerzálního formuláře žádosti.
Více7/11/2022 2 minutes reading
FAÚ zveřejnil nový seznam rizikových zemí podle EU a FATF s platností od 17. 6. 2022
FATF na červnovém plenárním jednání nově zařadil Gibraltar na tzv. šedý seznam jurisdikcí vyžadujících zesílené sledování z hlediska AML/CFT. Sledovanými jurisdikcemi nadále zůstávají: Albánie, Barbados, Burkina Faso, Filipíny, Haiti, Jamajka, Jemen, Jižní Súdán, Jordánsko, Kajmanské ostrovy, Kambodža, Mali, Maroko, Myanmar, Nikaragua, Pákistán, Panama, Senegal, Spojené arabské emiráty, Sýrie, Turecko a Uganda. Ze seznamu sledovaných jurisdikcí byla vyřazena Malta.
Více6/26/2022 1 minute reading
EBA vydala směrnici o úloze a povinnostech AML/CFT
Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) dne 14. 6. 2022 uveřejnil na svém webu pokyny vymezující úlohu a povinnosti řídících orgánů úvěrových nebo finančních institucí a úředníků dohlížejících na dodržování předpisů (tzv. compliance officers) v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT).
Více6/7/2022 3 minutes reading
Šestý balíček sankcí EU vůči Rusku a Bělorusku
Evropská unie publikovala ve svém Úředním věstníku dne 3. 6. 2022 tzv. „Šestý sankční balíček EU“, který obsahuje celkem 10 přímo použitelných předpisů z toho 5 rozhodnutí Rady (EU) a na ně navazující nařízení Rady (EU), jimiž se zpřísňují omezující opatření EU (mezinárodní sankce) vůči Rusku a Bělorusku.
Více4/28/2022 3 minutes reading
Sankce proti Rusku a dalším zemím a AML povinnosti
Jak postupovat při podezření, že na smluvní stranu nebo předmět smlouvy dopadají mezinárodní sankce. Informační zdroje k sankcím. Oznamovací povinnosti související s mezinárodními sankcemi. K otázkám mezinárodních sankcí připravujeme školení.
Více3/19/2022 1 minute reading
FAÚ zveřejnil nový seznam rizikových zemí podle EU a FATF s platností od 4. 3. 2022
FAÚ zveřejnil nový seznam rizikových zemí podle EU a FATF s platností od 4. 3. 2022, Evropská unie nově zařadila Burkinu Faso, Filipíny, Haiti, Jordánsko, Jižní Súdán, Kajmanské ostrovy, Mali, Maroko a Senegal na tzv. seznam vysoce rizikových třetích zemí z hlediska předcházení a boje proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT).
Více3/15/2022 1 minute reading
Další zpřísnění sankcí EU vůči Rusku – čtvrtý balíček sankcí vůči Rusku
Rada EU svým nařízením (EU) 2022/428 ze dne 15. 3. 2022 (kterým se mění nařízení (EU) č. 833/2014) s účinností od 16. 3. 2022, tj. ode dneška, podstatným způsobem rozšířila a zpřísnila dosavadní sankce vůči Rusku (označováno jako čtvrtý balíček sankcí vůči Rusku).
Více3/13/2022 1 minute reading
Mgr. Hana Erbsová z AML solutions na obálce aktuálního Právního rádce, gratulujeme!
Gratulujeme naší kolegyni a partnerce AML solutions, Mgr. Haně Erbsové, která tento měsíc zdobí obálku magazínu Právní rádce vydavatelství Economia.
Hana Erbsová se vedle AML/CFT také jako advokátka a daňová expertka zabývá daňovou a regulatorní problematikou – o těchto tématech a dalších zajímavých věcech ze světa daní se dočtete v aktuálním vydání Právního rádce, pro který Hana v souvislosti se získáním ocenění Daňař roku 2021 poskytla rozhovor.
Více3/9/2022 1 minute reading
Zařazení dalších osob na sankční seznam proti Rusku a další zpřísnění mezinárodních sankcí vůči Bělorusku
Evropská unie Prováděcím nařízením Rady (EU) 2022/396 na seznam obsažený v příloze I nařízení (EU) č. 269/2014 doplnila dalších 160 fyzických osob. Dále EU v reakci na zapojení Běloruska do agrese Ruska vůči Ukrajině a na možné obcházení sankcí opět významně zpřísnila své dosavadní mezinárodní sankce vůči Bělorusku.
Více2/27/2022 1 minute reading
Okamžitý zákaz jakýchkoli transakcí s Ruskou centrální bankou
Finanční analytický úřad zveřejňuje urgentní informaci, že Evropská unie v noci na 28. února 2022 publikovala v Úředním věstníku EU nařízení (EU) 2022/334, které je ihned přímo účinné, tj. zákazy a omezení v něm stanovená již v tento okamžik platí a musí být dodržena.
Více2/25/2022 1 minute reading
Informace o dalším zpřísnění mezinárodních sankcí vůči Rusku (tzv. druhý sankční balíček EU)
S účinností od 25. února 2022 Rada svým nařízením (EU) 2022/332 přidala na sankční seznam osob, jimž je zakázán vstup do EU a jimž se v EU s okamžitou platností zmrazují (zajišťují) veškerá aktiva v podobě finančních prostředků a hospodářských zdrojů, dalších celkem 99 fyzických osob, včetně prezidenta Ruska Vladimira Putina a ministra zahraničí Lavrova (ti ovšem, jako jediní, nemají uložen zákaz vstupu do EU).
Více2/24/2022 2 minutes reading
AML povinnosti v oblasti obchodování s uměním
AML povinnostem se v rámci novely AML zákona nevyhnul ani trh s uměním. Ve spojitosti s AML zákonem je nejčastěji zmiňovaný finanční a realitní trh, nicméně AML zákon řadí mezi tzv. povinné osoby i obchodníky s uměním.
Více2/3/2022 1 minute reading
Ministerstvo spravedlnosti aktualizovalo příručku pro evidování skutečných majitelů
Na stránkách FAÚ je nově dostupná aktualizovaná verze Příručky evidování skutečných majitelů, kterou připravilo Ministerstvo spravedlnosti České republiky.
Více12/6/2021 2 minutes reading
Co je platba v hotovosti podle AML zákona?
Hotovostí se pro účely AML povinností nerozumí jen bankovky nebo mince, ale také vysoce hodnotné komodity. Na to musí pamatovat podnikatelé i nepodnikající právnické osoby provádějící obchod v hodnotě alespoň 1 000 EUR.
Více11/11/2021 1 minute reading
Dne 11. 11. 2021 proběhl již 8. ročník konference CASHLESS FUTURE a my jsme byli u toho!
Dne 11. 11. 2021 proběhl již 8. ročník odborné konference o bezhotovostní společnosti a byznysu CASHLESS FUTURE, která se konala pod záštitou mediálního domu Economia a Hospodářských novin, a AML solutions bylo u toho.
Více8/31/2021 7 minutes reading
Kryptoměny: EU připravuje přísnější AML regulaci
Evropská komise připravila několik rozsáhlých návrhů právních předpisů, které se týkají AML/CFT povinností, a významnou měrou dopadají také na osoby poskytující služby související s virtuálními aktivy (kryptoaktivy včetně kryptoměn). Většina nových norem bude mít formu nařízení, a bude tedy přímo závazná pro fyzické a právnické osoby vykonávající činnost v členských státech.
Více7/2/2021 1 minute reading
Nový zákon o evidenci skutečných majitelů: Nezapomněli jste aktualizovat svůj systém vnitřních zásad?
S účinností nového zákona o evidenci skutečných majitelů došlo od 1. 6. 2021 ke změnám podmínek pro určování skutečného majitele právnické osoby, svěřenského fondu a zahraničního svěřenského fondu, které již nadále nejsou upraveny AML zákonem. Tato změna s sebou přináší povinnost provést aktualizaci stávajícího systému vnitřních zásad a hodnocení rizik.
Více6/30/2021 1 minute reading
Dne 1. 7. 2021 nabývá účinnosti novela AML vyhlášky č. 67/2018 Sb.
Dne 1. 7. 2021 nabývá účinnosti novela AML vyhlášky č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Jak vyplývá z jejího názvu, předmětem úpravy tzv. AML vyhlášky jsou zejména některé požadavky na systém vnitřních zásad, postupy a kontrolní opatření v AML/CFT oblasti.
Více6/9/2021 2 minutes reading
Kontaktní osoba a minifondy dle § 15 ZISIF – může jí být člen statutárního orgánu?
Jednou z AML povinností minifondů dle § 15 zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších předpisů (ZISIF) je mj. určit tzv. kontaktní osobu k plnění oznamovací povinnosti podle § 18 AML zákona a k zajišťování průběžného styku s Finančním analytickým úřadem (§ 22 AML zákona).
O určení této osoby a o případných následných změnách je povinná osoba informovat Finanční analytický úřad do 60 dnů ode dne, kdy se stala povinnou osobou.
Více6/6/2021 2 minutes reading
Realizovali jste jednorázově Initial Coin Offering? Pak jste povinnou osobou dle AML zákona
Provedli jste anebo máte v úmyslu provést jednorázové Initial Coin Offering, tzv. ICO? Pak vězte, že emise virtuálního aktiva provedená v rámci tzv. Initial Coin Offering představuje službu spojenou s virtuálním aktivem ve smyslu § 4 odst. 8 AML zákona, což osobě emitenta zakládá status tzv. povinné osoby ve smyslu ustanovení § 2 odst. 1 písm. l) AML zákona.
Více6/1/2021 1 minute reading
Víte, že ‚podezřelý obchod‘ ve smyslu AML zákona nemusí vůbec být obchodem?
Věděli jste, že podezřelým obchodem, který podléhá oznamovací povinnosti podle AML zákona, nemusí být jen uzavřený obchod v tradičním slova smyslu? Vysvětlení nedávno podal i Nejvyšší správní soud.
#aml #cft #podezrelyobchod
Více4/30/2021 1 minute reading
Virtuální aktiva jsou využívána k praní „špinavých peněz“
Virtuální aktiva jsou používána k praní „špinavých peněz“. Finanční analytický úřad prověřoval v roce 2020 celkem 140 případů podezření na zneužití virtuálních aktiv (např. tzv. kryptoměn) k legalizaci výnosů z trestné činnosti.
Více3/7/2021 2 minutes reading
Jaké novinky přinesla novela AML zákona v oblasti realitního trhu?
Dne 1. 1. 2021 vešla v účinnost velká novela zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „AML zákon“), která výrazně rozšířila okruh tzv. povinných osob, mimo jiné i o osoby podnikající na realitním trhu.
Více12/4/2020 1 minute reading
Dne 4. 12. 2020 prezident podepsal paragrafované znění transpozice V. AML směrnice
Ačkoli měla být 5. AML směrnice (2018/843 ze dne 30. 5. 2018) členskými státy EU transponována ke dni 10. 1. 2020, v České republice se novela začátkem roku 2020 teprve rozesílala poslancům a paragrafované znění transpozice podepsal prezident Miloš Zeman až dnes, tj. 4. 12. 2020.
VíceM | M
The out-of-court dispute resolution body for clients - consumers is the Czech Bar Association based in Prague www.cak.cz / e-mail: epodatelna@cak.cz
We use cookies
We use cookies to make your browsing experience more user-friendly. If you give us your consent to place optional cookies on your device, we will be able to collect anonymised analytical data to improve our website. For more information about the use of cookies by this website, please see Cookie policy.
Settings
Allow only necessary
Accept all